2017年12月07日

積み立てNISA 夫婦分準備完了

自分と妻の分、積み立てNISAの準備が完了しました。
共に楽天証券でNISA運用を続けていましたが、両口座とも積み立てNISAに変更しました。

判断の決め手は、やはり通常のNISAは運用期間が短く、終了時にマイナスになっている可能性が小さくはないと思ったからです。

積み立てNISAなら、年間40万と、投資可能額は少ないですが、キッチリ長期積立運用を続けていけば、リスク資産に投資しても資産を増やせる確率が高いと思います。

具体的な投資対象はこれから決めますが、
おそらく自分の口座は、
国内株式インデックス 10000円
先進国株式インデックス 10000円
新興国株式インデックス 10000円
8資産ファンド 3300円
と言った分配にし、リスクが高すぎる分はNISAでない通常口座でコントロールするつもりです。

非課税メリットを最大限に享受します!

(妻口座のNISAはどうしようかな。)

積立設定が完了したら、またブログに上げたいと思います。
お読みいただきありがとうございました。


posted by ケン at 19:13| Comment(0) | 投資方針 | 更新情報をチェックする

2017年11月23日

すかいらーく株を売却しました。

100株持っていた、すかいらーく株を売却しました。

筆頭株主のベインキャピタルが全株売却する、
というニュースが発表され、株価は急落。
優待族にとっては、太っ腹で有名な株主優待改悪の
懸念の方が気になります。

Twitterを眺めていても、優待族の皆さんが慌てる状況が
良く伝わってきました。

私は、優待改悪、廃止の懸念、優待族の売り増加が増え、
今後株価は下落を続けるだろうと判断し、
プラス40000円の含み益の今のうちに手放す事にしました。

優待券がもらえなくなるのは残念ですが、
今回の売却益を他の資産に投入することとします。

すかいらーくさん、今までたくさん優待券をありがとう。

お読みいただきありがとうございました。
posted by ケン at 09:35| Comment(0) | 投資記録 | 更新情報をチェックする

2016年06月21日

クオカード株主優待狙いは減らしていきます

きょくとう()から株主優待のクオカード1000円分が届きました。

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クオカードは使い勝手良くて好きです。
しかし、クオカード狙いの優待銘柄の保有は徐々に減らしています。
理由は、クオカード等の金券を優待として配ることは、企業にとっては単なるコストにしかならないからです。
業績悪化時に優待が廃止あるいは縮小され、それを嫌った株主が売りに走りさらに株価低下が進む悪循環に陥いるリスクが高いと考えるからです。


同じ優待利回りの優待でも、企業にとってはメリットがあり、コストがかからない優待制度を設けている銘柄を探して、シフトしていこうと思います。

具体的には、自社商品の提供、自社の店舗での割引券などのほうが、企業から見ればコストもかからず集客にもつながる、提供しやすい優待であり、改悪のリスクが低いのではないかと考えています。

このような優待で、かつ自分の生活にメリットがある銘柄探しを続けたいと思います。

お読みいただきありがとうございました。
posted by ケン at 14:52| Comment(0) | TrackBack(0) | 株主優待 | 更新情報をチェックする